Ulaganje u investicijske fondove putem trajnog naloga jednostavan je i efikasan oblik štednje. Za razliku od ostalih oblika štednje, ulaganje u investicijske fondove putem trajnog naloga ne zahtijeva početni kapital te se ulaganjem "malih" iznosa tijekom dužeg razdoblja olakšava ispunjenje dugoročnih financijskih ciljeva. Dugoročnim ulaganjem stvara se prilika ostvarivanja kontinuiranog ukamaćivanja sredstava, čime postižete da uložena sredstva sve jače "rade za Vas".

Kome je namijenjeno ovakvo ulaganje? Vama?

Ukoliko potrošite sve što zaradite i ne možete se prisiliti za mjesečno izdvajanje, ulaganje putem trajnog naloga idealno je za Vas ukoliko ste počeli razmišljati o financiranju školovanja Vaše djece ukoliko vjerujete da Vam državna mirovina neće biti dostatna, već želite više ukoliko želite povećati životni standard.

Kada početi ulagati?

Čim prije, to bolje!!!  Što je duže razdoblje ulaganja, efekt ukamaćivanja (kapitalizacije) je veći.

Što je potrebno znati prije početka ulaganja?

Potrebno je pročitati Prospekt i Statut odabranog fonda, saznati povijesna kretanja cijene udjela fonda, upoznati se s rizicima ulaganja. Sve odgovore možete dobiti u poslovnicama Privredne banke Zagreb. U svakom trenutku možete prekinuti ulaganje.

Koliko dugo ulagati / štedjeti?

Potrebno je definirati osobni financijski cilj zbog kojeg počinjete štedjeti, naravno, ne morate ga iznijeti javno, te razdoblje u kojem želite cilj ostvariti. Primjerice, ako Vaše dijete ima 5 godina, a želite štedjeti za njegovo visoko obrazovanje koje počinje sa 18 godina, razdoblje ulaganja iznosi 13 godina.

Koji fond izabrati?

Kako bi potencijalni rezultat ulaganja bio optimalan, što je razdoblje ulaganja duže, potrebno je odabrati fond s većim očekivanim prinosima. Za ulaganje od jedne do tri godine preporučeno je odabrati PBZ Bond fond i PBZ Global fond, dok za višegodišnja ulaganja dobar izbor predstavlja PBZ Equity fond.

Koliki iznos izabrati?

Minimalni iznos mjesečne uplate pri sklapanju Ugovora o trajnom nalogu jest 100 kn. Međutim, preporučeni iznos jednak je iznosu kojeg mjesečno možete izdvojiti za dugoročnu štednju.

Gdje sklopiti Ugovor?

Ugovor o trajnom nalogu možete sklopiti u svim poslovnicama Privredne banke Zagreb. Jedini uvjet sklapanja Ugovora jest vlasništvo tekućeg računa u Privrednoj banci Zagreb.

Troškovi

• ne obračunava se naknada za sklapanje ugovora o trajnom nalogu
• ulazna  naknada se ne naplaćuje 
• izlazna naknada se obračunava za ulaganje kraće od jedne godine u PBZ Bond fond ili PBZ Global fondu, ili kraće od tri godine u PBZ Equity fond ili PBZ I-Stock fond*

 *npr. ukoliko se mjesečno ulaže 100kn tijekom 10 godina, izlazna naknada obračunat će se samo za uplate u posljednjih godinu dana (PBZ Bond fond i PBZ Global fond), ili za posljednje 3 godine (PBZ Equity fond i PBZ I-Stock fond).

Što postižete ovakvom štednjom?

• razmišljate i donosite odluke o budućim financijskim potrebama
• svjesno smanjujete osobna primanja u ime dugoročne koristi
• stječete kapital
• redovito ulažete (ne može se dogoditi da zaboravite uložiti sredstva)
• omogućujete sebi i bližnjima bolji životni standard

Prinosi iz prošlosti imaju informativni karakter i ne predstavljaju projekciju budućih prinosa.

• Zahtjev za kupnju
• Kako kupiti udjele?
• Izračuni
• Osobne iskaznice fondova
• Trajni nalog